光大保德信安瑞一年持有期債券型證券投資基金（光 大保德信安瑞一年持有期債券A）基金產(chǎn)物尊府選錄                        更新                                  編制日歷：2025年7月2日                 送出日歷：2025年7月18日 本選錄提供本基金的垂死信息，是招募評釋書的一部分。 作出投資決定前，請閱讀齊全的招募評釋書等銷售文獻(xiàn)。 一、產(chǎn)物大約           光大保德信安瑞一年債 基金簡稱                     基金代碼      010600           券           光大保德信安瑞一年債 下屬基金簡稱                   下屬基金代碼    010600           券A           光大保德信基金經(jīng)管有               中國設(shè)立銀行股份有限 基金經(jīng)管東說念主                    基金托管東說念主           限公司                      公司 基金條約見效日   2020-12-22 基金類型      債券型            來回幣種      東說念主民幣                                    每個(gè)靈通日靈通申購，最 運(yùn)作方法      其他靈通式          靈通頻率      短持有期到期后方可申                                    請贖回。                          驅(qū)動(dòng)擔(dān)任本基金           黃波             基金司理的日歷                          證券從業(yè)日歷    2012-07-05 基金司理                          驅(qū)動(dòng)擔(dān)任本基金           沈榮             基金司理的日歷                          證券從業(yè)日歷    2011-06-30 二、基金投資與凈值進(jìn)展 (一) 投資標(biāo)的與投資策略           本基金在嚴(yán)格適度風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，選擇生動(dòng)的資產(chǎn) 投資標(biāo)的      配置策略，把抓股票市集、債券市集的投資契機(jī)，力務(wù)終了基金資產(chǎn)           的永遠(yuǎn)肅穆升值。           本基金的投資對象是具有精致流動(dòng)性的債券（包括國內(nèi)照章刊行和上           市來回的國債、央行單據(jù)、策略性金融債、場所政府債、企業(yè)債、公           司債、次級債、中期單據(jù)、短期融資券、超短期融資券、可搭救債券 投資領(lǐng)域           （含可鑒識來回可轉(zhuǎn)債）、證券公司短期公司債等）、資產(chǎn)援助證券、           債券回購、銀行進(jìn)款、同行存單、貨幣市集器具、國債期貨、國內(nèi)依           法刊行上市的股票（包括主板、中小板、創(chuàng)業(yè)板過甚他經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)          允許上市的股票）、內(nèi)地與香港股票市集來回互聯(lián)互通機(jī)制下允許買          賣的王法領(lǐng)域內(nèi)的香港聚首來回所上市的股票（以下簡稱“港股通標(biāo)          的股票”）以及法律措施或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融器具          （但須穩(wěn)妥中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)王法）。          如法律措施或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金經(jīng)管東說念主在履          行穩(wěn)妥設(shè)施后，不錯(cuò)將其納入投資領(lǐng)域。          基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)          的80%；權(quán)利類資產(chǎn)的投資比例不高于基金資產(chǎn)的20%，投資于港股          通標(biāo)的股票的比例不跳動(dòng)本基金所投資股票資產(chǎn)的30%；每個(gè)來回日          日終在扣除國債期貨合約需交納的來回保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基          金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)款或到期日在一年以內(nèi)的政府債券。其中現(xiàn)款不包          括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。          如法律措施或中國證監(jiān)會(huì)變更上述投資品種的比例截止，基金經(jīng)管東說念主          在履行穩(wěn)妥設(shè)施后以變更后的比例為準(zhǔn)，本基金的投資比例會(huì)作念相應(yīng)          搭救。          本基金投資策略包括：          資產(chǎn)配置策略、標(biāo)的久期策略及凸性策略、收益率弧線策略、信用債          投資策略（包括市麇集座信用利差弧線策略、單個(gè)信用債信用分析策 主要投資策略          略）、可搭救債券投資策略、資產(chǎn)援助證券投資策略、證券公司短期          公司債券投資策略、債券回購?fù)顿Y策略、國債期貨投資策略、股票投          資策略、港股通標(biāo)的股票投資策略          中債玄虛金錢(總值)指數(shù)收益率×90%＋滬深300指數(shù)收益率×7%＋ 功績比較基準(zhǔn)          中證港股通玄虛指數(shù)收益率×3%。          本基金為債券型基金，其永遠(yuǎn)預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市集基金，但          低于股票型基金和攙和型基金。          本基金還可投資港股通標(biāo)的股票。除了需要承擔(dān)與內(nèi)地證券投資基金 風(fēng)險(xiǎn)收益特征          同樣的市集波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等一般投資風(fēng)險(xiǎn)以外，本基金還面對港股通機(jī)制          下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市集軌制以及來回王法等各異帶來的私有          風(fēng)險(xiǎn)。 (二) 投資組合伙產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表 投資組合伙產(chǎn)配置圖表 注：本基金本呈文期末通過港股通來回機(jī)制投資的港股市值為東說念主民幣 4179497.07 元，占期 末凈值比例 3.13%。 (三) 自基金條約見效以來基金每年的凈值增長率及與同期功績比較基準(zhǔn)的比較   圖 注：本基金的過往功績不代表將來進(jìn)展。條約見效疇昔不悅齊全當(dāng)然年度的，按推行期限計(jì) 算凈值增長率 三、投本錢基金波及的用度 （一） 基金銷售相關(guān)用度 以下用度在申購/贖回基金歷程中收取：               份額（S）或金額（M）    用度類型                              收費(fèi)方法/費(fèi)率   備注                 /持有期限（N）                     M  申購費(fèi)（前收費(fèi)）                       M ≥ 500 萬元        1000 元/筆                        N      贖回費(fèi)         7 天 ≤ N                            N ≥ 30 天       - （二） 基金運(yùn)作相關(guān)用度 以下用度將從基金資產(chǎn)中扣除： 用度類別        收費(fèi)方法/年費(fèi)率或金額                  收取方 經(jīng)管費(fèi)          按日計(jì)提 0.80%               基金經(jīng)管東說念主、銷售機(jī)構(gòu) 托管費(fèi)          按日計(jì)提 0.20%                 基金托管東說念主 審計(jì)用度           50,000.00               司帳師事務(wù)所 信息清楚費(fèi)          120,000.00              王法清楚報(bào)刊         《基金條約》見效后與基金相關(guān)的律         師費(fèi)、基金份額持有東說念主大會(huì)用度、基         金的證券來回用度、基金的銀行匯劃         用度、基金相關(guān)賬戶的開戶及小器費(fèi) 其他用度    用等用度，以及按照國度關(guān)聯(lián)王法和      相關(guān)做事機(jī)構(gòu)         《基金條約》商定，不錯(cuò)在基金財(cái)產(chǎn)         中列支的其他用度。用度類別詳見本         基金《基金條約》及《招募評釋書》               或其更新。 注：1.本基金來回證券、基金等產(chǎn)生的用度和稅負(fù)，按推行發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 最終推行金額以基金如期呈文清楚為準(zhǔn)。 （三） 基金運(yùn)作玄虛用度測算 若投資者申購本基金份額，在持有本領(lǐng)，投資者需支撥的運(yùn)作費(fèi)率如下表：                  基金運(yùn)作玄虛費(fèi)率（年化） 注：基金經(jīng)管費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售做事費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作用度以最 近一次基金年報(bào)清楚的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。 四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與垂死教唆 （一）風(fēng)險(xiǎn)揭示   本基金不提供任何保證。投資者可能歸天投本錢金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng) 留神閱讀本基金的《招募評釋書》等銷售文獻(xiàn)。本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)主要包括但不限于：   （1）本基金為債券型基金，本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的 80%，因此， 本基金需要承擔(dān)債券市集的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同期，本基金還需承擔(dān)股票投資風(fēng)險(xiǎn)。股票投資收 益會(huì)受宏不雅經(jīng)濟(jì)、市集偏好、行業(yè)波動(dòng)和公司本身籌算現(xiàn)象等身分的影響，本基金所投資的 股票可能在一定時(shí)候內(nèi)進(jìn)展與其他未投資的股票不同，釀成本基金的收益低于其它基金。   （2）投資港股通標(biāo)的股票的風(fēng)險(xiǎn)：1）港股來回失敗風(fēng)險(xiǎn) 2）匯率風(fēng)險(xiǎn) 3）境外市集的 風(fēng)險(xiǎn) 4）交收軌制帶來的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn) 5）港股通下對公司行徑的處理王法帶來的風(fēng)險(xiǎn) 6）香 港聚首來回所停牌、退市等軌制性各異帶來的風(fēng)險(xiǎn) 7）港股通王法變動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn) 8）本基 金會(huì)憑證市集環(huán)境的變化以及投資策略的需要進(jìn)行搭救，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股通 標(biāo)的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標(biāo)的股票，因此本基金存在不合港股進(jìn)行投資的 可能。   此外，彭脹側(cè)袋機(jī)制對投資者的影響包括： 如期呈文中清楚呈文期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不動(dòng)作特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià) 格的承諾，因此關(guān)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)錢，基金經(jīng)管東說念主不承擔(dān)任何保證和承 諾的包袱。2）基金經(jīng)管東說念主將憑證主袋賬戶運(yùn)作情況合理細(xì)目申購策略, 因此彭脹側(cè)袋機(jī)制 后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。3）啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金經(jīng)管東說念主計(jì)劃各項(xiàng)投資運(yùn)作 辦法和基金功績辦法時(shí)僅需商酌主袋賬戶資產(chǎn)，并憑證相關(guān)王法對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的 基金凈資產(chǎn)減少進(jìn)行按投資歸天處理，因此本基金清楚的功績辦法不可反應(yīng)特定資產(chǎn)的實(shí)在 價(jià)值及變化情況。   （3）本基金建立了投資東說念主最短持有期限，在最短持有期到期日前（不含當(dāng)日），投資 東說念主無法隨時(shí)贖回（紅利再投資所得基金份額不受最短持有期截止）  。   淌若本基金投資科創(chuàng)板股票等品種，可能給本基金帶來特殊風(fēng)險(xiǎn)。   本基金可能遭受的風(fēng)險(xiǎn)詳見招募評釋書的“風(fēng)險(xiǎn)揭示”部分。 （二）垂死教唆   中國證監(jiān)會(huì)對本基金召募的注冊或核準(zhǔn)，并不標(biāo)明其對本基金的價(jià)值和收益作出推行性 判斷或保證，也不標(biāo)明投資于本基金莫得風(fēng)險(xiǎn)。基金經(jīng)管東說念主依照恪盡責(zé)守、淳厚信用、嚴(yán)慎 致力于的原則經(jīng)管和期騙基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者 自依基金條約取得基金份額，即成為基金份額持有東說念主和基金條約確當(dāng)事東說念主。   各方當(dāng)事東說念主情愿，因基金條約而產(chǎn)生的或與基金條約關(guān)聯(lián)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未 能處理的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國海外經(jīng)濟(jì)生意仲裁委員會(huì)，按照該會(huì)屆時(shí)有用的 仲裁王法進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是末端的，對各方當(dāng)事東說念主均有拘謹(jǐn)力，仲 裁用度由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。   基金產(chǎn)物尊府選錄信息發(fā)生樞紐變更的，基金經(jīng)管東說念主將在三個(gè)責(zé)任日內(nèi)更新，其他信息 發(fā)生變更的，基金經(jīng)管東說念主每年更新一次。因此，本文獻(xiàn)內(nèi)容比較基金的推行情況可能存在一 定的滯后，如需實(shí)時(shí)、準(zhǔn)確取得基金的相關(guān)信息，敬請同期關(guān)愛基金經(jīng)管東說念主發(fā)布的相關(guān)臨時(shí) 公告等。 五、其他尊府查詢方法    以下尊府詳見光大保德信基金經(jīng)管有限公司官方網(wǎng)站：www.epf.com.cn，客服熱線：